【金融理財規劃師怎么考】我有*學歷和四年的社會工作經驗。本人已取得授權培訓機構頒發的"理財規劃師培訓證書"。理財師考試一般以在線機考的形式進行,考試內容涵蓋您在培訓期間所學的所有知識點。
理財規劃的技巧
購買合適的理財產品,建議注意以下幾點:
清楚了解風險水平:根據自己的風險承受能力選擇,不要貪圖高回報
注意投資期限:根據自己的資金使用計劃進行選擇
了解投資領域:如債券、貨幣市場、混合資產等
比較歷史業績:可以參考,但不能完全依賴。過去的收益不代表未來的業績
理財規劃的工具
債券
債券:是一種有價證券,是社會上各種經濟實體為籌集資金而向資金提供者發行的債券債務憑證,承諾定期支付利息,到期償還本金。
債券的特點:
1)可償還的
2)流動性
3)盈利能力
理財規劃的內容
風險管理和保險規劃:根據目前的家庭結構,制定全面的風險保障計劃。誰也不知道明天,事故還是疾病,哪個先來。購買保險所避免的風險是指你在日常生活中無法承受的風險。例如,費用可以由30,000,50,000或100,000人承擔。我們需要購買的保險是指超出我們負擔不起的金額。把這個風險轉給保險公司。
投資規劃:這是積累財富的階段。根據手頭現有的資金,將其分為長期和短期資產,做出合理的資產組合。
理財規劃的好處
個人持有的現金主要用于應付日常開支、防止突發事件和投機需要。個人應該確保他們有足夠的資金來支付計劃內和計劃外的相關費用。因此,在進行現金規劃時,既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有成本。當前的財政需要應通過現金規劃和通過當前和短期儲蓄來滿足。同時,規劃消費支出,追求高投資回報,更容易實現理財目標,實現合理的個人消費支出,保持家庭收支結構的整體平衡。
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