(通用)注冊規劃師證怎么報名考取
確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現的,比如我在一年內要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現你全部愿望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
債券包括國債、企業債券、公司債等,比較而言,國債發行量大,流通性好,信譽高。在所有的投資中,國債的安全 ?？梢哉f,國債應在資產組合中占一定比重,資金緊張時還可變現或以其作。上海交易所的國債回購業務,規 定以全額的國債作,實際上也是以的信用作。
持證的規劃師可以入職公司當代理人,代理人也可以考取相關的證書。那些已經考取規劃師證書的從 業人員,就算做銷售,他們的"錢景"都比沒有經過任何培訓的普通業務員好。 從業者建議去考RFP證書,RFP目前是行實操性的證書而且含金量也是非常高的。 (通用)注冊規劃師證怎么報名考取
規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過 程,它是由專業人員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務。
(通用)注冊規劃師證怎么報名考取, 購買產品應該注意什么? ,一定不能把產品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產品一知半解的情況下輕易下單,應更多關 注產品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產品之間差異較大。第三,投資者不能僅關注預期收益率的高低,還要關心財產的性,并事先查詢與 產品有關的各項法規。第四,浮動收益產品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風險意識。
