【理財規劃師怎么報名都需要什么條件】學歷要求:一般要求大專以上學歷。行業經驗:從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方財富管理及會計、法律、房地產等金融相關行業的專業人士可申請。年滿24歲,并持有認可機構頒發的"理財師培訓證書";或具有大專及以上學歷,并持有培訓證書。
理財規劃的適考人群
金融機構從事財富管理業務的專業人員應當取得專業資格和執業證書,包括:
銀行個人業務部經理、培訓經理、業務經理、理財師;
2. 證券公司從事自營、經紀、承銷、投資咨詢、委托投資管理等業務的專業人員、投資顧問、客戶經理及相關管理人員;
3. 培訓保險公司經理、銷售部經理、營業部經理、高級業務代表;
4. 基金管理公司、基金托管機構從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監督審計等業務的專業人員,以及從事基金推廣、銷售、咨詢等業務的專業人員;
理財規劃的概念
財務規劃是根據客戶的財務和非財務狀況,采用規范的方法,按照一定的程序,針對客戶某一方面或一系列相互協調的計劃,為客戶制定切實可行、可操作的規劃方案。包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理及保險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休及養老規劃、家庭財富管理等。
個人財務規劃是基于人的生命周期,是一個長期的過程,努力實現終身的財務安全、自主、自由和安逸。通過明確個人客戶的理財目標,分析他們的生活和財務狀況,幫助他們制定可行的理財計劃。
理財規劃的分類
財務規劃又可分為企業財務規劃和個人財務規劃。
企業財務規劃是指企業為實現既定戰略目標而制定的一系列協調一致的計劃和決策方案,包括投資決策、融資決策、成本管理與運營、現金流管理與運營等。
個人理財又稱私人理財,是指個人或家庭根據客觀家庭條件和財務資源(包括現有的和新的期望),為實現人生各個階段的目標而制定的一系列協調一致的計劃。這些計劃包括職業規劃、房地產規劃、子女教育規劃、退休規劃等。
理財規劃的總體目標
財務規劃的總體目標是確保財務安全。安全*。如果一個人的財富隨時都可能失去,甚至一夜之間回到解放前,那么談什么都是徒勞的。因此,確保自己的財務安全是非常重要的。簡單地說,這意味著著眼未來,在該花錢的時候有錢花。這就要求我們一定要做好個人資產配置。財務安全是個人財務規劃需要解決的首要問題。
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