培訓目標: 根據客戶的家庭財務狀況,制定包括現金規劃、消費支出規劃、規劃、教育規劃等在內的全部規劃方案,通過對客戶各 項資產的配置,幫助客戶達到財務安全與財務。根據客戶的財務狀況、風險偏好為客戶做的、整體的綜合規劃; 基本的資產配置原理,能為客戶進行合理的投資資產配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應的規劃方案;我國 的稅收制度,根據客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據客戶的養老規劃目標,為客戶制定退休養老規劃方案;根據客戶財產分配 原則與目標,制定婚姻財產規劃方案及財產傳承方案。 規劃師是指運用規劃的原理、技術和,針對個人、家庭以及中小企業、機構的目標,提供綜合性服務 的人員。
黑龍江省注冊規劃師證哪里報名多少錢, AFP全稱為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業者構建金融基礎知識及理念框架,實務 操作技能,從而為金融服務行業輸送一批專業過關、技術過硬的財富基礎人才。 獲取該資格認證的從業人員主要服務于大眾投資者,他們需要具備對宏觀經濟及金融市場整體的認知能力,懂得分析經濟運行的 基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關法律法規的基本要求。 并在此基礎上,能夠運用規劃的基本原理及各類工具的風險收益特征,結合客戶家庭財務需求的診斷結果及目 標,為客戶提供專業化的服務及綜合性的家庭方案。 總體來看,AFP資格認證是整個財富行業的門檻,只有獲取該證書,才算真正意義上的進入到財富行業。
家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時期,一般15年左右,也是家庭的時期。子女自立,父母年富力強,事業和 經濟狀況達到頂峰,正是積累財富時期,家庭應擴大投資,并選擇穩健,同時儲備退休養老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著年齡的增大,應逐漸注重固定收益 類投資,投資應偏重養老險、健康險、重大險,制定的養老計劃。
財富是金融服務業的重要分支和新興領域。財富是指以個人、家庭、企業或者機構的需求為中心,設計的財富 規劃,通過向客戶提供現金、信用、、投資組合等一系列的金融服務,將客戶的資產、負債、流動性進行,以客戶 不同階段的財務需求,幫助客戶達到風險、實現財富增值的目的。CWM全稱CharteredWealthManager,特許財富師,位 列CISI英國特許與投資協會主辦、上海財經*承辦的財富資格認證。英國特許與投資協會CISI 是英和金融與投資機構廣泛認可的專業性機構。受到上完善、法律執行的英國金融行為 局FCA的嚴格,被全球超過50家的金融服務機構認可,包括英國金融、新加坡金融、監 督會、事務監察會組織IOSCO和美國特許金融分析師CFA協會等。2016年11月14日,青島市人才工作小組印 發《關于青島市金融人才隊伍建設"十百千萬"工程的實施意見》(青人組字〔2016〕3號),其中在"推進金融高端人才聚才 計劃"的工作實施意見中,將英國特許與投資協會CISI主辦的特許財富師CWM列為青島市稀缺專業技術人才認定之 一。
年收益率 指進行一筆投資,1年的實際收益率。然而,相信很多人都會把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無 淚。年收益率不同,年化收益率是變動的,是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算。舉個簡單 的例子,某款90天的產品,年化收益率5%,10萬元投資,到期的實際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
黑龍江省注冊規劃師證哪里報名多少錢, 進行資產組合有什么原則? 主要有安全性原則、收益率原則和流動性原則。三大原則的排序由個人財務狀況、資產規模、目標等多方面因素決定,并且 ,在人生不同的階段,三大原則的重要性排序會有變化。
