(更新)金融師證怎么報名
金融師能為客戶提供的價值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協助客戶發掘需求,做好資產配置,為客戶投資的收益率,體現更的價值。 這是一句看似簡單的話,其實需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實需求,能夠明確其 投資的目標、風險承受能力、流動性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價比的金融產品作為其進行資產 配置的工具。這里"性價比"高是指在相同風險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時間成本,體現更專業的價值。 費用成本直觀的就是購買金融產品的各項費率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時,應該從客戶預期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問題,從而實現客戶交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優勢和自身專業研究能力,為客戶推薦的金融產品。客戶在選擇產 品上付出的時間成本。 所謂的金融產品,是指既要符合客戶的風險偏好,又要和預期的市場相契合,這是金融師專業價值的體現。 第三,金融師應該是客戶的顧問,在客戶投資中發揮陪伴作用,體現更溫暖的價值。
合理性目標的確立 既然生活與學習都需要目標,那么自然作為重要部分,也必須有一個可實現目標才行。首先應該在時確定恰當目標,要 知道自己想要什么,希望獲取的收益額度是多少,想要用這筆錢去做什么,對一個家庭來說,目標很重要,中低收入家庭也 不例外。家庭應該根據想要的結果去確立實際可行性目標,這樣家庭在投資上才會感覺到巨大力量。
規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分 配與傳承規劃。 (更新)金融師證怎么報名
CFP金融師認證培訓課程,立足于財富服務全球化、綜合化、專業化的發展趨勢,以理論知識和綜合實操技能 為核心內容,著重師的綜合業務能力。配套升級的實務課程,則著眼于師夯實全生命周期資產配置的實操技能 ,各類資管產品的配置策略及,以高資產規模客戶的顯性及潛在需求,從而實現不同層級客戶財富規劃的 "量體裁衣"。
(更新)金融師證怎么報名, 比如我們應該對客戶在投資時做出的一些非理易行為給出糾正意見,其因為錯誤決策而造成的本金或收益損失。通過陪 伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長。當遇到市場大幅波動時,金融師要作出客觀的分析解讀,緩解客戶在面 對市場不確定性時的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長客戶持有產品的時間,又能建立起客戶和金融師長期信任的關系。
