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常見個人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設(shè)計的產(chǎn)品向個人消費者和機構(gòu)消費者宣傳推介、銷售、 辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱"金邊債券",由財政信譽,信譽度非常高,其安全性(信用風(fēng)險)等級是所有工具的, 而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說,是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如,信托、公 積金、、退休、各種會的。
比如我們應(yīng)該對客戶在投資時做出的一些非理易行為給出糾正意見,其因為錯誤決策而造成的本金或收益損失。通過陪 伴客戶、投資者教育、定期溝通等與客戶共同成長。當(dāng)遇到市場大幅波動時,金融師要作出客觀的分析解讀,緩解客戶在面 對市場不確定性時的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長客戶持有產(chǎn)品的時間,又能建立起客戶和金融師長期信任的關(guān)系。
規(guī)劃有哪些基本原則? ,風(fēng)險和收益匹配原則。高收益必然高風(fēng)險,低風(fēng)險對應(yīng)低收益,一定要將風(fēng)險控制在自身可承受的范圍內(nèi),從而選擇 的、設(shè)定相應(yīng)的收益目標。第二,量入為出,量力而行。規(guī)劃要綜合考慮你的短期與長遠生活安排,合理考慮現(xiàn)實 承受能力與未來預(yù)期目標等,不要盲目設(shè)定過高的規(guī)劃。第三,做足功課,不盲目投資。是非常專業(yè)的一門功課, 需要花一定的時間去學(xué)習(xí)了解,天上不會掉餡餅,只有付出才會有回報。第四,控制你的,不能貪婪。任何時候都要設(shè)定目 標與限額,既有盈利目標也有止損目標,必須堅決執(zhí)行,避免貪婪造成的惡果。 (報名介紹)注冊規(guī)劃師證報名入口
制定計劃 要根據(jù)自己的資產(chǎn)負債情況、年齡、家庭負擔(dān)狀況、職業(yè)特點等,使的風(fēng)險與收益組合達,而這組合可以 根據(jù)實際情況隨時。所以,在人生的不同階段,家庭的內(nèi)容和側(cè)重點也大不相同。 成長期。從出生到正式參加工作之前,大概要18-20年的時間,這段時間里基本沒有收入,只有四個字"勿亂花錢"。 單身期。從正式參加工作到結(jié)婚的2-5年里,人多處于單身期,這段時期收入低、花銷大,重要的是努力尋找收入高的工 作,開源節(jié)流。這個階段由于收入增長快,加上人承受風(fēng)險能力強,可以把節(jié)余的資金更多地投資于收益比較高的等金 融產(chǎn)品上。 家庭形成期。從結(jié)婚到新生兒誕生一般需要1-3年,這段時期經(jīng)濟收入并且生活,但家庭建設(shè)支出較大,如購房、裝修 、置備家具等。內(nèi)容主要是合理控制消費和安排家庭建設(shè)支出。可把50%的剩余資金投資于或成長型;35%投資于債 券和;15%留作活期儲蓄,而應(yīng)選擇繳費少的定期險、意外和健康險等。
(報名介紹)注冊規(guī)劃師證報名入口, 隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在生活中占據(jù)的比例越來越高,互聯(lián)網(wǎng)金融的專業(yè)術(shù)語也是在不斷的更新?lián)Q代。提醒廣大投友為了避免造成不 必要的損失,我們必須要了解一些基本的互聯(lián)網(wǎng)金融術(shù)語,如:固定收益、復(fù)利計息、保本比例、清算期、年收益率、潛在收益 率、 募集期、到期日,這些金融術(shù)語是我們在互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)常要用到的一些專業(yè)術(shù)語。這些專業(yè)術(shù)語懂得之后肯定能讓我們在 互聯(lián)金融得心應(yīng)手。
