(報名)注冊規劃師證考下來多長時間
防范要點: ①購買金融產品或接受服務前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。 ②注意保存相關憑證,如合同、產品說明書等紙質憑證,以免發生金融糾紛時無據可依,不能充分自身的權益。
確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現的,比如我在一年內要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現你全部愿望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
對于規劃師這個稱號,有人把它當作是對相關工作人員專業度的認可,這些人一般經過化的培訓,并且已經考取了 相關證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務策劃師)等 ;也有人把做相關工作的人統稱為規劃師,比如公司、第三方公司的業務崗位。 (報名)注冊規劃師證考下來多長時間
金融師能為客戶提供的價值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協助客戶發掘需求,做好資產配置,為客戶投資的收益率,體現更的價值。 這是一句看似簡單的話,其實需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶,在有效溝通中找到客戶的真實需求,能夠明確其 投資的目標、風險承受能力、流動性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶的,高性價比的金融產品作為其進行資產 配置的工具。這里"性價比"高是指在相同風險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時間成本,體現更專業的價值。 費用成本直觀的就是購買金融產品的各項費率。比如金融師在建議客戶購買某只公募時,應該從客戶預期持有期限、 購買金額等方面考慮是買A類還是C類;或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問題,從而實現客戶交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優勢和自身專業研究能力,為客戶推薦的金融產品。客戶在選擇產 品上付出的時間成本。 所謂的金融產品,是指既要符合客戶的風險偏好,又要和預期的市場相契合,這是金融師專業價值的體現。 第三,金融師應該是客戶的顧問,在客戶投資中發揮陪伴作用,體現更溫暖的價值。
(報名)注冊規劃師證考下來多長時間, 樹立風險防范意識 1.了解產品。消費者在購買產品時,應仔細閱讀產品說明書、合同條款等信息,充分理解產品的各項要素,重點關 注產品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預期收益率、產品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產品前,應綜合權衡自己的財務狀況、風險偏好、風險承受能力和預期收入、流動性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產品。在購買產品前,應配合人員認真完成風險評估內容,并綜合考慮評估 結果,產品特性和個人情況選擇產品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益,同時也要為自己的購買行為負責,承擔相應的風險.消費者要在充分理解 產品風險的前提下,在風險揭示書上對風險評估結果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經閱讀風險揭示,愿意承擔投資風險"。在 確定購買產品后,需簽署相關協議,一旦簽字認可,消費者即須根據合同內容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產品存續期內,消費者應關注產品的投資運作與收益,通過致電或向消費者經理了解等多 種相關的產品信息,以便能夠及時了解產品的收益、風險等狀況。 5.關注。產品到期后,消費者應及時關注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時進行新的投 資。
