【理財規劃師需要考什么證】《證券從業資格證書》是進入證券業的必備證件。考試科目包括《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》。CFA、CFP、RFP和CHFP都是金融行業的專業證書。如果你想成為一名理財規劃師,學習專業知識,通過考取證書進入行業,確實是一種可行的方式。

理財規劃的特點

基于凈值的管理:現在所有的金融產品都采用"基于凈值"的模式。他們的回報隨市場波動,不再保證本金或回報
投資門檻低:一般*投資10000元,很多產品甚至只需要1元即可參與
流動性適中:大部分產品有固定期限,部分開放式產品可隨時贖回
風險相對可控:銀行理財產品的風險等級一般在R2 - R3之間,屬于中低風險產品

理財規劃的必要性

人生目標一般包括買房、結婚、撫養下一代、保護自己和家人、退休計劃和投資、繼承和稅收安排等。人生目標不局限于個人事務;它們可以包括創業和融資,參與或退出合伙企業等。不同的年齡層有不同的需求(如下圖所示),因此任何時候都需要全面的財務規劃,以正確評估和分配現有資源,以實現未來的目標。在人生的不同階段,財務需求會發生變化,需要不同的財務計劃。

理財規劃的內容

1. 現金計劃:它是為了實現必要的資產流動性。有必要在賬戶中保留3 - 6個月的工資作為生活應急儲備基金。這部分短期資金可以存入銀行的活期賬戶或貨幣市場基金。
2. 合理的消費支出計劃:在日常生活中,增加收入,減少支出。當遇到大筆開支時,比如買房或買車,要規劃好手頭的現金和債務之間的關系。*自己做一份家庭收支平衡表。
3. 教育規劃:目標是實現教育期望。現在,父母愿意為孩子的教育投資。除了學校的常規費用外,還有各種各樣的興趣班和培訓班。如果你打算把孩子送到國外,你也應該早點做好計劃。

理財規劃的工具

股票
概念:是股份公司在籌集資金時向投資者發行的股票憑證,是公司的一部分。他是股東投資股份公司,成為公司所有人的法律文件,持有人稱為股東。
股票的作用:
1)融資功能
2)投資功能
3)資源配置功能

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