好現(xiàn)有客戶(hù): 隨著師們的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò)一步一步搭建成型之后,他們就開(kāi)始逐漸將工作重心轉(zhuǎn)移到為現(xiàn)有客戶(hù)新的業(yè)務(wù)上了。這時(shí)候,許 多師的日常是:客戶(hù)的投資組合, 回應(yīng)客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)和解決懸而未決的問(wèn)題, 然后再開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。大多數(shù)已經(jīng)站穩(wěn)腳跟 的師會(huì)告訴你,好現(xiàn)有客戶(hù)——這種是創(chuàng)造新業(yè)務(wù), 因?yàn)槟切┙邮軆?yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶(hù)會(huì)無(wú)形中成為你的" 員"。
山東省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名網(wǎng)站, 繼續(xù)教育: 這是一項(xiàng)不能忽視的日常,文章開(kāi)頭提到:師的學(xué)習(xí)僅僅行業(yè)或證書(shū)教育的要求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,所以要每天進(jìn)行繼續(xù)教 育學(xué)習(xí),包括投資和產(chǎn)品研究。許多和項(xiàng)目,在授予師銷(xiāo)售資格之前,都需要專(zhuān)業(yè)的培訓(xùn)。一些金融師經(jīng)常參 加主題式研討會(huì),時(shí)間大多在一周以?xún)?nèi), 既自己的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)也能修到更多的學(xué)分,繼續(xù)獲取證書(shū)資格。
隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的不斷,高凈值人群也日趨增多,使我們更加專(zhuān)注于對(duì)財(cái)富的思考。躋身未來(lái)金融師,將以專(zhuān)業(yè)的財(cái) 富能力和精湛的策略幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想。 CFP金融師(Certified Financial Planner)認(rèn)證,恪守"以客戶(hù)利益為行為導(dǎo)向"的重要理念,由總部位于美國(guó)的非 盈利組織金融會(huì)(FP China)統(tǒng)一簽發(fā),現(xiàn)已擁有50余年歷史,是全球金融的卓越、國(guó)內(nèi)個(gè)人 線的事實(shí),被譽(yù)為金融界的榮耀。
所以,性?xún)?chǔ)蓄是起步的,每月可以強(qiáng)制自己積攢200元,別小看了這200元,一年才2400元,如果第二年每個(gè)月再 200元呢?就是一年4800元,加上年的錢(qián)一共7200元。第三年再每個(gè)月200元投資,這一年里就是7200元。再加上前 兩年的7200元,再加上可能的投資收益,這樣下去,剛工作的頭五年,就可以自己不借助父母的幫助攢下一筆不小的資金,可以 算作桶金吧。
金融體系架構(gòu) 金融的三駕馬車(chē)是、、,但由于基礎(chǔ)國(guó)情不同,截至目前我國(guó)的體系擁有相對(duì)無(wú)與倫比的權(quán)利和優(yōu)勢(shì) ,其次是和。 隨著時(shí)代的發(fā)展,目前的金融個(gè)人理解覺(jué)得分為兩個(gè)維度較為妥帖,高端和;高端金融有、風(fēng)投和信托, 金融則是、、和。
山東省注冊(cè)規(guī)劃師證報(bào)名網(wǎng)站, 金融師能為客戶(hù)提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶(hù)發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶(hù)投資的收益率,體現(xiàn)更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話,其實(shí)需要師具備兩項(xiàng)能力,首先我們要了解客戶(hù),在有效溝通中找到客戶(hù)的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶(hù)的,高性?xún)r(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性?xún)r(jià)比"高是指在相同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶(hù)投資成本,這里包括顯性的費(fèi)用成本和隱性的時(shí)間成本,體現(xiàn)更專(zhuān)業(yè)的價(jià)值。 費(fèi)用成本直觀的就是購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的各項(xiàng)費(fèi)率。比如金融師在建議客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)某只公募時(shí),應(yīng)該從客戶(hù)預(yù)期持有期限、 購(gòu)買(mǎi)金額等方面考慮是買(mǎi)A類(lèi)還是C類(lèi);或者是選擇前端收費(fèi)還是后端收費(fèi)等細(xì)節(jié)問(wèn)題,從而實(shí)現(xiàn)客戶(hù)交易費(fèi)用 成本。 同樣重要的還有金融師應(yīng)該借助所在機(jī)構(gòu)的信息優(yōu)勢(shì)和自身專(zhuān)業(yè)研究能力,為客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品。客戶(hù)在選擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好,又要和預(yù)期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專(zhuān)業(yè)價(jià)值的體現(xiàn)。 第三,金融師應(yīng)該是客戶(hù)的顧問(wèn),在客戶(hù)投資中發(fā)揮陪伴作用,體現(xiàn)更溫暖的價(jià)值。
