庫 (規劃師庫》系規輔導,適用于規劃師,試題庫設計緊規劃師考 試大綱、教材,符合規型與科目,復習輔導資料、資料豐富,免費、試題庫巨大注冊版試 題量達8千1百多題、112萬多字),輔導收錄規劃師復習試題集、模擬、歷年試題,試題輔導囊括了所有的 規劃師科目: 規劃基礎、風險與規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、 綜合規劃、模擬、歷年試題,并提供專業級的規劃師解題、答題、要點精解,通過、針對性 強的強化輔導訓練、考前培訓,規劃師的應試能力。
山西省注冊規劃師證報考條件及時間, 規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過 程,它是由專業人員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務。
購買產品應該注意什么? ,一定不能把產品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產品一知半解的情況下輕易下單,應更多關 注產品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產品之間差異較大。第三,投資者不能僅關注預期收益率的高低,還要關心財產的性,并事先查詢與 產品有關的各項法規。第四,浮動收益產品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風險意識。
的投資有哪些? 投資主要有實物、、電子等三種投資。 實物主要包括金條、存折、大額存單等,后兩者是實物里的憑證,可以隨時退貨。 就是用合同的形式在紙上規定買賣多少,、期權、的、等。 電子是投資者在開設專門,由或發行商將上的錢自動地轉換成等量,電子和聯系在一 起,可以當作的。
金融體系架構 金融的三駕馬車是、、,但由于基礎國情不同,截至目前我國的體系擁有相對無與倫比的權利和優勢 ,其次是和。 隨著時代的發展,目前的金融個人理解覺得分為兩個維度較為妥帖,高端和;高端金融有、風投和信托, 金融則是、、和。
山西省注冊規劃師證報考條件及時間, 在規劃實際工作中,財務安全和財務目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投 資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現,集中為以下八個方面: 01.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資 金來支付計劃中和計劃外的費用,所以規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有成本,通過現 金規劃使短期需求可用手頭現金來,預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費支出。個人目標的首要目的并非個人價化,而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中,個人 開支有時比尋求高投資收益更容易達到目標。通過消費支出規劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 03.實現教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用上升,教育開支的比重 越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃,通過合理的財務計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個人(家庭)的教育期望。 04.完備的風險*。在人的一生中,風險無處不在,規劃師通過風險與規劃做到適當的財務安排,將意外事件帶 來的損失降限度,使客戶更好地規避風險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務,但納稅人往往希望將自己的稅負減。為達到這一目標,規劃師通 過對納稅主體的經營、投資、等經濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優惠和差別待遇,適當或延緩稅負支 出。 06.積累財富。個人財富的可以通過支出相對實現,但個人財富的終要通過收入來實現。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質,個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據目標、個人可投資額以及風險 承受能力,規劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來 源,終達到財務的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務規劃,達到晚年有一個"老有所 養,老有所終,老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。 08.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人規劃中不可回避的部分,規劃師要盡量財產分配與傳承中發生的 支出,協助客戶對財產進行合理分配,以家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產工具和制定遺產 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
