什么叫? 是對個人、家庭財富進行科學地、有計劃地、地和安排。簡單地說,是關于、花錢、省錢的學問。 什么是規劃? ≠投資。包括對人生和財富的規劃,如不動產投資規劃、子女教育規劃、規劃、投資規劃、稅務籌劃、養 老規劃、遺產規劃等。
江蘇省注冊規劃師證幾月份, 常見個人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業產品。商業產品是指商業將本行設計的產品向個人消費者和機構消費者宣傳推介、銷售、 辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱"金邊債券",由財政信譽,信譽度非常高,其安全性(信用風險)等級是所有工具的, 而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說,是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。例如,信托、公 積金、、退休、各種會的。
AFP及CFP資格認證通常適用于商業、公司、公司、公司、公司、投資公司等金融及非金融機構的一線從業 人員,特別是商業的經理通常將CFP作為其任職的必備資質。 而CPB資格認證更適用于商業的私人部及高凈值人群服務機構的一線從業人員。 所以,有精力的顧問,我建議你花些時間來考取上述證書。考取之后,一方面可以證明自己已經達到了相應的職業從業 ,讓客戶更放心地將財富事務交由我們打理;
規劃師具體工作是運用專業指數幫助客戶在風險承受范圍內進行有效、合理的規劃,讓客戶收益和目標, 規劃師的服務對象可以是個人、也可以是企業,要注意的是取得規劃師證書不代表可以做規劃師。 規劃師(即CHFP),曾經由人力資源和社會*部舉辦,該已于2018年取消。
在規劃實際工作中,財務安全和財務目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投 資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現,集中為以下八個方面: 01.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資 金來支付計劃中和計劃外的費用,所以規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有成本,通過現 金規劃使短期需求可用手頭現金來,預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費支出。個人目標的首要目的并非個人價化,而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中,個人 開支有時比尋求高投資收益更容易達到目標。通過消費支出規劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 03.實現教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用上升,教育開支的比重 越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃,通過合理的財務計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個人(家庭)的教育期望。 04.完備的風險*。在人的一生中,風險無處不在,規劃師通過風險與規劃做到適當的財務安排,將意外事件帶 來的損失降限度,使客戶更好地規避風險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務,但納稅人往往希望將自己的稅負減。為達到這一目標,規劃師通 過對納稅主體的經營、投資、等經濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優惠和差別待遇,適當或延緩稅負支 出。 06.積累財富。個人財富的可以通過支出相對實現,但個人財富的終要通過收入來實現。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質,個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據目標、個人可投資額以及風險 承受能力,規劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來 源,終達到財務的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務規劃,達到晚年有一個"老有所 養,老有所終,老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。 08.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人規劃中不可回避的部分,規劃師要盡量財產分配與傳承中發生的 支出,協助客戶對財產進行合理分配,以家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產工具和制定遺產 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
江蘇省注冊規劃師證幾月份, 目前在國內比較具備權威性的財富資格認證分別為AFP(金融師)、CFP(金融師)及CPB(私人家)這三 類,它們均由金融會*會和現代金融(上海)有限公司進行認證和,充分體現了 內容本土化、水平化的特點。
