家庭小知識:適合的 家庭除了生活方面,讓財富保值增值是大事,尤其是當下存款利率不斷,錢存已不值錢了,所以轉戰投資是當 務之急。投資就有風險,那么要想讓家庭財富實現保值,還能增值,家庭就要遵守"穩健為王"的原則。家庭投資如何 做到"穩",首先做投資必須拿閑置資金;其次需根據家庭實際風險承受能力來選擇適合的投資策略和;第三,平和的心 態,投資有風險,適當的虧損不要有太大壓力。
廣東省注冊規劃師證報名中心, 所以,性儲蓄是起步的,每月可以強制自己積攢200元,別小看了這200元,一年才2400元,如果第二年每個月再 200元呢?就是一年4800元,加上年的錢一共7200元。第三年再每個月200元投資,這一年里就是7200元。再加上前 兩年的7200元,再加上可能的投資收益,這樣下去,剛工作的頭五年,就可以自己不借助父母的幫助攢下一筆不小的資金,可以 算作桶金吧。
規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分 配與傳承規劃。
確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現的,比如我在一年內要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應當把它排除,而只列舉出具有可能實現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現你全部愿望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
家庭金融產品創新: 金融產品在多元發展趨勢下,無論是個人或是家庭,我們都有關注的必要性,當然作為提供產品的金融機構,結合經濟 形勢,為業主提供更好更的產品是關鍵。目前來說,組合化產品及網絡產品是主要發展形勢,這兩類確實也存在亮點, 比較適合中低收入家庭用來。組合化產品主要是金融機構通過結合家庭對風險的承擔情況及家庭收入和目標進行的收益 產品組合,這類產品可以將更多的客戶吸引進來。而網絡產品則是更多的在網絡上進行,主要是以各大及金融機構的理 財平臺為主,近年來,隨著網絡金融產品的不斷創新,從開始進行業務的推出開始算起,我們的生活已經和網絡金 融產品深深融合在一起,除去現有的平臺外,也有各種不少的機構推出網絡平臺,例如公司操作、的 交易平臺等,網絡金融產品的范疇隨著寫著產品的創新提供不斷開拓出更大的空間,許多服務不錯的金融機構還特意為家庭投資 者量身定做計劃,這些服務都可以通過網絡完成,為他們提供著各種網絡產品,帶來不小的幫助。
廣東省注冊規劃師證報名中心, 處理"瑣事": 這項應該屬于服務客戶的范疇,但是卻值得另立提綱,加以強調。任何一個有遠見的師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎 的事情,如更新客戶記錄,處理各種交易等。應該說,很多豐富的師對于自己的客戶的情況都如數家珍,時刻保持清晰 的頭腦。
