合理性目標的確立 既然生活與學習都需要目標,那么自然作為重要部分,也必須有一個可實現目標才行。首先應該在時確定恰當目標,要 知道自己想要什么,希望獲取的收益額度是多少,想要用這筆錢去做什么,對一個家庭來說,目標很重要,中低收入家庭也 不例外。家庭應該根據想要的結果去確立實際可行性目標,這樣家庭在投資上才會感覺到巨大力量。

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家庭小知識:見好就收 穩健投資,同時做到不要貪婪,見好就收。家庭財富進行合理的規劃和配置,能實現保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進行 投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應像師們說的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據家庭和個人的風險承受能力選擇適合的投 資項目,財富能實現的保值增值就行。

購買產品應該注意什么? ,一定不能把產品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產品一知半解的情況下輕易下單,應更多關 注產品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產品之間差異較大。第三,投資者不能僅關注預期收益率的高低,還要關心財產的性,并事先查詢與 產品有關的各項法規。第四,浮動收益產品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風險意識。

規劃(Financial Planning)是指運用科學的和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務。規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過 程,它是由專業人員通過明確客戶目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務。 (上崗必備)金融師證時間安排

防范要點: ①購買金融產品或接受服務前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關憑證,如合同、產品說明書等紙質憑證,以免發生金融糾紛時無據可依,不能充 分自身的權益。

(上崗必備)金融師證時間安排, 隨著互聯網金融在生活中占據的比例越來越高,互聯網金融的專業術語也是在不斷的更新換代。提醒廣大投友為了避免造成不 必要的損失,我們必須要了解一些基本的互聯網金融術語,如:固定收益、復利計息、保本比例、清算期、年收益率、潛在收益 率、 募集期、到期日,這些金融術語是我們在互聯網經常要用到的一些專業術語。這些專業術語懂得之后肯定能讓我們在 互聯金融得心應手。