(統一報考)注冊規劃師證時間
對當前的生活來說,已經成為不可或缺的內容,不管是家庭還是個人,都需要,而針對式家庭財產的 特點,我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說這是必修課程,因為家庭情況不同,自然實際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強的抗風險能力,他們往往會選擇一些相對收益性高的大風險產品,中低收入家庭相 比之下,抗風險較弱,并且每個中低收入家庭的及觀念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當前 情況,中低收入家庭的產品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資。基本的是儲蓄,相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因為知識的匱乏,他們也只能選擇向存錢的,他們會選擇一些組合進行錢財的定期存款。而理 財的優勢和特點在于,它可以將風險進行轉移,如果投保人想要生活,避免帶來家庭經濟危機,可以選擇來獲取風 險屏障,一方面可以有效幫助其轉移風險,突況下還可以解決困難期問題,有時甚至可以補償。投資比前面兩 種風險都要更大一些,當然收益也是成正比的,也會更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風險都較低一些。
小到個到金融投資機構,都是人們看重的項目,而我國金融規劃師良莠不齊,給整個金融市場帶來 了一些不足的影響。隨著經濟的回暖,投資者人數逐漸,金融企業需要大量的專業規劃人才為客戶解決上的問題并 為他們制定科學的計劃,只有當客戶對規劃師的水平和專業的知識認可的時候才能使客戶對金融企業產生信任,投資公 司才能留住顧客,實現自身的利潤。
年收益率 指進行一筆投資,1年的實際收益率。然而,相信很多人都會把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無 淚。年收益率不同,年化收益率是變動的,是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算。舉個簡單 的例子,某款90天的產品,年化收益率5%,10萬元投資,到期的實際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。 (統一報考)注冊規劃師證時間
庫 (規劃師庫》系規輔導,適用于規劃師,試題庫設計緊規劃師考 試大綱、教材,符合規型與科目,復習輔導資料、資料豐富,免費、試題庫巨大注冊版試 題量達8千1百多題、112萬多字),輔導收錄規劃師復習試題集、模擬、歷年試題,試題輔導囊括了所有的 規劃師科目: 規劃基礎、風險與規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、 綜合規劃、模擬、歷年試題,并提供專業級的規劃師解題、答題、要點精解,通過、針對性 強的強化輔導訓練、考前培訓,規劃師的應試能力。
(統一報考)注冊規劃師證時間, 在規劃實際工作中,財務安全和財務目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險與規劃、稅收籌劃、投 資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現,集中為以下八個方面: 01.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資 金來支付計劃中和計劃外的費用,所以規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性,又要考慮現金的持有成本,通過現 金規劃使短期需求可用手頭現金來,預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來。 02.合理的消費支出。個人目標的首要目的并非個人價化,而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中,個人 開支有時比尋求高投資收益更容易達到目標。通過消費支出規劃,使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 03.實現教育期望。教育為人生之本,時代變遷,人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用上升,教育開支的比重 越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進行規劃,通過合理的財務計劃,確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個人(家庭)的教育期望。 04.完備的風險*。在人的一生中,風險無處不在,規劃師通過風險與規劃做到適當的財務安排,將意外事件帶 來的損失降限度,使客戶更好地規避風險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務,但納稅人往往希望將自己的稅負減。為達到這一目標,規劃師通 過對納稅主體的經營、投資、等經濟活動的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優惠和差別待遇,適當或延緩稅負支 出。 06.積累財富。個人財富的可以通過支出相對實現,但個人財富的終要通過收入來實現。薪金類收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質,個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據目標、個人可投資額以及風險 承受能力,規劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個人或家庭的收入越來越多,并逐步成為個人或家庭收入的主要來 源,終達到財務的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時期進行財務規劃,達到晚年有一個"老有所 養,老有所終,老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。 08.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人規劃中不可回避的部分,規劃師要盡量財產分配與傳承中發生的 支出,協助客戶對財產進行合理分配,以家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產工具和制定遺產 分配方案,確保在客戶或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
