想要成為一名合格的理財規劃師，不僅要掌握相關知識和技能，還必須要有相關證書。而三級理財規劃師就是當前大家的首要任務。寧波三級理財規劃師培訓機構哪個比較好？寧波三級理財規劃師培訓機構會模擬現場操作演示，抓住實操的分值，值得大家去信賴。

理財規劃師的工作內容

理財規劃師它不局限于提供某種單一的金融產品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創新，是一種全方位、分層次、個體化的服務。在一定程度上說，個人理財規劃是 針對客戶的整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產和負 債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、 個人稅務及遺產規劃等各方面。

理財建議——經濟發展的周期性規律 

理財師的投資建議應考慮經濟發展的周期性規律。經濟發展具有自身的周期性特點，這是 不可人為避免的。在上升時期投資擴張、物價、房價等都大幅度攀升，通貨膨脹加劇，銀行存 款和債券的利率也調整頻繁且一般會持續上升，這時應該進行短期投資;當經濟下滑時，*會 通過擴大財政支出和執行寬松的貨幣政策來刺激經濟的復蘇，公共項目支出會增加，國債發行 量會加大，但利率也會下降，這時就可以做中長期投資。自改革開放以來，我國經濟基本為10 年一個完整周期，5年快速上升5年緩速上升，在97年的緩速上升時期，利率下降，國債頻發， 就適合長期投資，而自01年快速上升以后，利率上升，短期投資和實業投資更為適合。

以上就是小編整理的一些關于理財規劃師的工作內容和一些投資方面建議。大家都可以作為參考，從而更好的從事這個行業。同時也祝愿廣大考生們能夠順利取得三級證書。