隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網絡*數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。私人理財顧問主要分布于金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒于社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師*標準的缺位，*職業鑒定中心組織有關專家根據*國情制定了《理財規劃師*職業標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，*職業鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和*人民*財政金融在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨后參加由*職業鑒定中心舉辦的*理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師*證書。