一、單選題 　　1．（? ）負責銀行和業務經營活動的指揮與管理，承擔商業銀行經營和管理的————終責任。 　　A．高級管理層 　　B．股東大會 　　C．董事會 　　D．監事會 　　2．為了保證銀行的正常運行，下列關于商業銀行股東的說法錯誤的是（? ）。 　　A．主要股東應以書面形式作出資本補充和流動性支持的長期承諾 　　B．股東特別是主要股東應支持銀行董事會制定合理的資本規劃，使銀行資本持續地滿足要求 　　C．任何時候都不可以降低分紅比例或停止分紅 　　D．主要股東不應阻礙其他股東對銀行補充資本或合格的新股東進入 　　3．為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創新所隱含的風險，銀行必須對創新過程中不涉及商業秘密，不影響知識產權的部分予以充分，這屬銀行金融創新需要遵循的（? ）原則。 　　A．知識產權保護 　　B．成本可算 　　C．信息充分 　　D．風險可控 　　4．按照《公司法》的規定，注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，獨立董事的人數不得少于（? ）人。 　　A．3 　　B．4 　　C．5 　　D．6 　　5．商業銀行監事會例會每年至少應當召開（? ）次。 　　A．一 　　B．兩 　　C．三 　　D．四 　　6．在股份制商業銀行的公司治理中，————高權力機構是其（? ）。 　　A．監事會 　　B．董事會 　　C．股東大會 　　D．行長、副行長及財務負責人組成的高級管理層 　　7．市場約束旨在通過市場力量來約束銀行，其運行機制主要是依靠（? ）的利益驅動。 　　A．銀行經營者 　　B．社會公眾 　　C．利益相關者 　　D．當局 　　二、多選題 　　1．《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息的范圍包括（? ）。 　　A．資本構成 　　B．盈利能力 　　C．資本充足率 　　D．風險管理策略 　　E．管理水平及過程 　　2．商業銀行在處理與利益相關者之間的關系時應遵循的基本原則包括（? ）。 　　A．銀行應與利益相關者積極合作，共同推動銀行持續、健康地發展 　　B．銀行應為維護利益相關者的權益提供必要的條件，當其合法權益受到侵害時，利益相關者應有機會和途徑獲得賠償 　　C．銀行應向存款人及其他債權人提供必要的信息，以便其對銀行的經營狀況和財務狀況作出判斷和進行決策 　　D．銀行應鼓勵職工通過與董事會、監事會和經理人員的直接溝通和交流，反映職工對銀行經營、財務狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見 　　E．銀行在保持銀行持續發展、實現股東利益————大化的同時，應關注所在社區的福利、環境保護、公益事業等問題，銀行的社會責任 　　3．商業銀行的工作人員中，屬于高級管理層的有（? ）。 　　A．行長 　　B．會計 　　C．副行長 　　D．董事會秘書 　　E．財務負責人 　　4．董事會對股東大會負責，并依據《公司法》和商業銀行章程行使職權。商業銀行的董事應具備的條件有（? ）。 　　A．履行職責所必需的知識 　　B．履行職責所必需的經驗 　　C．履行職責所必需的素質 　　D．良好的職業道德 　　E．良好的溝通能力 　　5．完善的公司治理結構中，應的公司治理信息有（? ）。 　　A．年度內召開股東大會情況 　　B．董事會的構成及其工作情況 　　C．監事會的構成及其工作情況 　　D．高級管理層成員構成及其基本情況 　　E．銀行*與分支機構設置情況 　　6．與其他一般企業相比，銀行的突出特點表現在（? ）。 　　A．低負債經營 　　B．自有資本較多 　　C．高負債經營 　　D．自有資本較少 　　E．合伙制經營 　　7．除了股東、董事、高級管理人員及監事以外，商業銀行的利益相關者還包括（? ）。 　　A．存款人 　　B．職工 　　C．客戶 　　D．供應商 　　E．社區 　　8．銀行公司治理的主體包括（? ）。 　　A．股東大會 　　B．董事會 　　C．理事會 　　D．監事會 　　E．高級管理層 　　三、判斷題 　　1．真實、準確、完整、準時的信息，是商業銀行公司治理持續有效的重要保證和促進因素。（? ） 　　2．為保證董事會的獨立性，董事會中應有一定數目的非執行董事。（? ） 　　3．監事會是在股東大會上選出的，與董事會并列設置的監督機關。（? ） 　　4．商業銀行的高級管理層成員的任職資格需要符合董事會的規定。（? ） 　　5．為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創新所隱含的風險，銀行必須對創新過程中不涉及商業秘密、不影響知識產權的部分，予以充分。（? ） 2014年下半年銀行考試對于大部分學員來說已經結束了。無論您考的怎么樣都沒關系。針對接下來的復習，網推出全新的章節練習，具體到每一節并采用真題演練、思路清晰，讓您在做題中360度無死角鞏固每一節知識。 　　答案與解析 　　一、單選題 　　1．C【解析】董事會是股東大會這一權力機關的業務執行機關，負責銀行和業務經營活動的指揮與管理，承擔商業銀行經營和管理的————終責任。 　　2．C【解析】C項，當銀行資本不能滿足要求時，應制定資本補充計劃使資本充足率在限期內達到要求，逾期沒有達到要求，應當降低分紅比例甚至停止分紅，并通過增加核心資本等方式補充資本。 　　3．C【解析】銀行業是一個信息不對稱程度非常高的行業，在創新方面，信息不對稱程度更高。為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創新所隱含的風險，銀行必須對創新過程中不涉及商業秘密、不影響知識產權的部分，予以充分。 　　4．A【解析】為保證董事會的獨立性，董事會中應有一定數目的非執行董事。注冊資本在10億元人民幣以上的商業銀行，獨立董事的人數不得少于3人。 　　5．D【解析】監事會是由全體監事組成的、對銀行業務活動及會計事務等進行監督的機構。監事會例會每年至少應當召開四次。 　　6．C【解析】股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的————高權力機關。董事會是股東大會這一權力機關的業務執行機關。商業銀行的高級管理層對董事會負責，負責具體執行董事會的決策。監事會是由全體監事組成的、對銀行業務活動及會計事務等進行監督的機構。 　　7．C【解析】利益相關者具體有：銀行股東、存款人、債權人等。他們出于對自身利益的關注，會在不同方面和不同程度上關心其利益所在銀行的經營狀況，特別是風險的狀況。 　　二、多選題 　　1．ABCDE【解析】《巴塞爾新資本協議》要求銀行信息的范圍包括資本充足率、資本構成、風險敞口及風險管理策略、盈利能力、管理水平及過程等。 　　2．ABCDE【解析】略 　　3．ACDE【解析】商業銀行的高級管理層由行長、副行長、財務負責人、董事會秘書及*認定的其他高級管理人員組成。 　　4．ABCD【解析】商業銀行的董事應具備履行職責所必需的知識、經驗和素質，具有良好的職業道德，并通過銀行業監督管理機構的任職資格。 　　5．ABCDE【解析】商業銀行治理中，應真實、準確、完整、及時地下列公司治理信息：①年度內召開股東大會情況；②董事會的構成及其工作情況；③獨立董事工作情況；④監事會的構成及其工作情況；⑤外部監事工作情況；⑥高級管理層構成及其基本情況；⑦商業銀行薪酬制度及當年董事、監事和高級管理人員薪酬；⑧商業銀行*設置和分支機構設置情況；⑨銀行對本行公司治理的整體評價；⑩銀行業監督管理*規定的其他信息。 　　6．CD【解析】與其他一般企業相比，銀行的突出特點是高負債經營，自有資本少，因此，銀行資本發揮的作用比一般企業資本發揮的作用更為重要。 　　7．ABCDE【解析】除了股東、董事、高級管理人員及監事以外，商業銀行的利益相關者還包括存款人及其他債權人、職工、客戶、供應商、社區等。 　　8．ABDE【解析】略 　　三、判斷題 　　1．A【解析】略 　　2．A【解析】略 　　3．A【解析】監事會是由全體監事組成的、對銀行業務活動及會計事務等進行監督的機構。由于銀行股東分散，專業知識和能力差別很大，為了防止董事會、高級管理層，損害銀行和股東的利益，從而在股東大會上選出與董事會并列設置的這種專門監督機關，代表股東大會行使監督職能。 　　4．B【解析】商業銀行的高級管理層由行長、副行長、財務負責人、董事會秘書及*認定的其他高級管理人員組成。高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業監督管理機構的規定，應通過銀行業監督管理*的任職資格。 　　5．A【解析】略 ?