《個(gè)人理財(cái)與金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略》
主講:唐老師
培訓(xùn)時(shí)間:   2天
學(xué)員對(duì)象:   金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員等，有興趣學(xué)習(xí)個(gè)人理財(cái)、投資規(guī)劃和金融產(chǎn)品之精英人士。
² 講師介紹
金融營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家和注冊(cè)金融理財(cái)專(zhuān)家。1998年獲北美注冊(cè)金融理財(cái)師（CFP）和特許金融理財(cái)師（Chartered Financial Planner）；武漢*國(guó)際金融專(zhuān)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位，武漢*美加經(jīng)濟(jì)研究所、加拿大Dalhousie *經(jīng)濟(jì)管理博士學(xué)歷，獲加拿大York *經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。
² 課程效用
――掌握個(gè)人理財(cái)中的重要因素和未來(lái)趨勢(shì)，為客戶作合理的規(guī)劃并完成理財(cái)目標(biāo)。
――充分理解個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，了解理財(cái)規(guī)劃的原理、主要方法。
――掌握專(zhuān)業(yè)理財(cái)分析技能及理財(cái)策劃書(shū)的制作原理。
――掌握如何為客戶提供有價(jià)值的理財(cái)解決方案，與客戶建立雙方信任關(guān)系，并贏得客戶尊重。
――認(rèn)識(shí)投資的風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)的選擇理財(cái)產(chǎn)品，合理的規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)。
――了解資產(chǎn)配置、資產(chǎn)證券化和投資組合的重要性及多樣化投資的運(yùn)用。
² 課程提綱
*章  個(gè)人理財(cái)及理財(cái)事業(yè)發(fā)展
1、個(gè)人理財(cái)?shù)亩x
2、西方個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的背景
3、個(gè)人理財(cái)發(fā)展的特征
4、國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的原因與狀況
5、國(guó)內(nèi)對(duì)個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)人士的需求分析
6、注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證
第二章 家庭現(xiàn)金與債務(wù)管理
1、 家庭凈資產(chǎn)定義及組成部分
2、 個(gè)人理財(cái)?shù)钠瘘c(diǎn)
3、 個(gè)人理財(cái)成敗的標(biāo)志
4、 現(xiàn)金流表及其制作
5、 現(xiàn)金流分析的方法和注意的問(wèn)題
6、 現(xiàn)金流分析在個(gè)人理財(cái)中的作用
7、 現(xiàn)金收支與債務(wù)管理
8、 個(gè)人債務(wù)的種類(lèi)課堂案例學(xué)習(xí)與討論:家庭凈資產(chǎn)表、現(xiàn)金流表的結(jié)構(gòu)及制作
第三章  資產(chǎn)配置與投資策劃書(shū)
1、 投資品種介紹:股票、基金、債券、房產(chǎn)、權(quán)證、期貨等
2、 銀行投資理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)
3、 不同類(lèi)型資產(chǎn)（投資品種）的特點(diǎn)與歷史表現(xiàn)
4、 風(fēng)險(xiǎn)的定義與范疇
5、 風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系
6、 資產(chǎn)配置的原則與過(guò)程
7、 三種不同的資產(chǎn)配置方法
8、 投資策略與個(gè)人投資原則
9、教育規(guī)劃和退休規(guī)劃
10、個(gè)人理財(cái)案例分析與理財(cái)計(jì)劃書(shū)
綜合案例分析的基本內(nèi)容、案例分析的基本步驟和方法、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃書(shū)的基本要求和結(jié)構(gòu)，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書(shū)的撰寫(xiě)技巧
案例課堂案例學(xué)習(xí)與討論:高端客戶個(gè)人理財(cái)案例和計(jì)劃書(shū)撰寫(xiě)、交流
第四章 理財(cái)規(guī)劃與投資規(guī)劃
1、了解客戶的理財(cái)需求和信息的重要性及方法
2、理財(cái)規(guī)劃與投資規(guī)劃的一體化
3、提升為客戶股票、債券、基金、保險(xiǎn)等相關(guān)的理財(cái)咨詢專(zhuān)業(yè)服務(wù)水準(zhǔn)
4、理財(cái)顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)技能與客戶